Amint tavasszal takarítja lakását vagy irodáját, valószínűleg ki akarja ásni (és úszni) bevételeket, régi számlákat és nyilatkozatokat. Mivel a pénzügyi életének megszervezése még ijesztőbbnek tűnik, mint a szekrény nagyjavítása.
Noha ez nem történik meg egyik napról a másikra, a papírkövetés ellenőrzés alá helyezése valójában csak néhány lépést igényel. És ez sok haszonnal járó feladat - hé, sokkal könnyebb kezelni a pénzt, ha tudod, hogy hol van minden.
Négy egyszerű javításról van szó, amelyek segítenek abban, hogy pénzügyei alaposan átalakuljanak tavasszal - és jó érte.
1. Töltse le űrlapjait
Az első dolgok először: Bejelentési idő. Gyűjtse össze az összes meglévő pénzügyi dokumentumot, és rendezze azokat a következő szabály alkalmazásával: 3, 7, Mindig. Három évig tartsa kéznél a háztartási számlákat, hitelkártya-kimutatásokat és az apróbb vásárlások nyugtáit; törölt csekkeket, bankszámlakivonatokat és hét fizetési nyugtát; és éves befektetési nyilatkozatok, születési anyakönyvi kivonatok, házassági anyakönyvi kivonatok, adóbevallások, biztosítási kötvények és örökkévalóságának másolata.
Miután rendezte a dokumentumait, tartsa meg őket így - tegye az űrlapokat a fájlokba, amikor bekerülnek, ahelyett, hogy elsősorban összerakná őket. Ügyeljen arra is, hogy évente egyszer átnézze a fájljait, hogy kirakja azt, amire nincs szüksége többé (és fontolja meg az iratmegsemmisítőbe történő befektetést, hogy megsemmisítsen minden érzékeny dokumentumot).
2. Konszolidálja számláit
A középiskolában létrehozott bankszámla, a 401 ezer fő az első munkahelytől a főiskolán kívül, a szülők által létrehozott befektetési számla az MCD és DIS segítségével, hogy megtanulhassa a befektetés szabályait, és hogy ez a másik 401 ezer a második munkahelyén. a szörnyű főnök - jól ismerkedik? Ha olyan vagy, mint a legtöbb ember, akkor valószínűleg több fiókot állítottak fel mindenhol, ami több kimutatást és több díjcsomagot jelent.
Könnyítse meg az önmaga életét, és egy helyen konszolidálja ezeket a számlákat: Tegye a régi 401K-t egyetlen IRA-ba, és egyesítse az ellenőrző számláit. Ez nem csak megkönnyíti a dolgokat (havonta kevesebb nyilatkozatot küld az e-mailben, csak egy társaság hívhat fel, amikor nyilatkozatra van szüksége, vagy kérdése van), de még csökkentheti az éves díjakat is.
3. Menj zöldre
Miután benyújtotta és összevonta, minimalizálja az elsőként felhasználható papírmennyiséget. Szinte minden bank vagy befektetési társaság online hozzáféréssel és e-kézbesítéssel rendelkezik ügyfelei számára, tehát ha még nem jelentkezett be, tedd meg. A legtöbb vállalat hét évig biztonságosan tárolja az összes számladokumentumot, ideértve a nyilatkozatokat, a kereskedelem megerősítéseit, az adóügyi dokumentumokat és az általános levelezést. Ez több időt jelent számodra azért, hogy elfoglalja azokat a dolgokat, amelyeket szereti, és hogy ne temetkezzen a megszervezett papírmunkák hegyével.
4. Korszerűsítse a határidőket
Ha a hitelkártya esedékességének dátumai egész hónapban vannak, akkor fennáll a lehetőség, hogy elmulaszthat egy fizetést, és háromszoros csapást szenvedhet - késedelmes fizetési díj, kamatdíjak, valamint hitelminősítés elérése. Tehát egyszerűsítse, egyszerűsítse, egyszerűsítse. Vegye ki a találgatásokat a helyzetből és állítsa össze a számláit, hogy mind ugyanabban a ciklusban legyenek. Vagy ugorj online és lépj fiókja szolgáltatásaiba, vagy hívd fel a kártya hátulján lévő számot, és az ügyfélszolgálat képviselője segíthet. Egy napon képes lesz kezelni az összes számlát, és egy teljes kifizetéssel fizetheti meg őket.
Pénzkezelése nem mindig könnyű, de sokkal könnyebb, ha minden meg van rendezve - és ez a négy egyszerű lépés segít elérni!
És most, a szekrénybe.
: Tavasszal tisztítsa meg a beérkező leveleket!
